[포트점검] 2차전지가 캐리한 한 달 - 퇴직연금 포트 ('21.07월)

 

2차전지가 캐리한 한 달

 

 '21년 7월 한 달도 지나고 이제 8월이 시작된다.

 

 올해 초 부터 회사 퇴직연금을 DC형으로 변경하여 직접 운용하고 있다. 평소에는 쳐다보지 않다가 매달 말에 한 번씩 성과 점검을 하는데 오늘이 그 날이다.

 

 나는 벤저민 그레이엄의 현명한 투자자를 보고 느낀 내용들을 기반으로, 다음과 같은 퇴직연금 계좌 룰을 세팅하여 운용에 적용하고 있다.

 

 [퇴직연금 계좌 운용 룰]

 1. 전체 금액의 15%씩 총 4개 섹터에 투자. (하나에 몰빵은 리스크가 있다.)

 2. 나머지 40% 금액은 안전자산, 채권비중이 높은 ETF에 배치. (급락시 대응용 & 퇴직연금은 70%까지만 위험자산(주식형)에 투자 가능하기 때문이기도 함)

 3. 한 섹터의 비중이 +-3% (즉, 12% 미만, 18% 초과) 가 되는 경우 리밸런싱 진행.

 

 

'21년 7월의 퇴직연금 성과

 

 이번 달 성과는 +1.7%다.

 섹터 별로는 2차전지 테마가 8.8% 수익. 그 다음 미국 나스닥이 4.0% 수익.

 유로는 생각보다 시동이 안 걸렸고, 수소 섹터는 전기차로 시장이 집중되고 있어서인지 그닥이다.

 

 이번 달 특기 사항으로는 기존의 예치금을 KODEX TRF3070으로 이전한 점이다.

 예치금으로 그냥 놔두는 게 조금 아쉽기도 해서 주식 30%, 채권 70% 정도로 분배된 ETF에 배치해서 조금이나마 수익률을 제고하려 했는데, 이게 괜찮았다. 전체 금액의 40%에 대해 +0.9% 수익.

 

 

Tiger 2차전지 테마 ETF 올해 1~7월 차트

 

 2차전지 테마가 이번 달 강세였다. 월초에는 2차전지 소재 종목들이 견인했고, 중순부터는 2차전지 완성품 종목들이 호실적을 발표하며 뒷받침. 

 

 내연기관에서 전기차로의 전환은 시작되었고, 판매량 중 전기차 침투율은 아직 글로벌 10%도 안된다. 향후 3년은 더 갈 주력 섹터일 것으로 예상하기에 지속 보유하기로.

 

 

KBSTAR Fn수소경제테마 ETF 올해 1~7월 차트

 

 수소 섹터는 국내외 모두 이렇다 할 만한 이벤트가 없어서 지지부진 했다. 유럽발 친환경 기조가 점점 강화될 것이고, 전기차나 2차전지는 화물운송이나 국지적 발전 적용에 한계가 있을 것. 게다가 탄소 포집 등을 활용한 수소 경제로의 순환도 좋을 것으로 예상. 

 

 다만 근시일내에 확 뛸 섹터는 아니고 적어도 3~5년 정도는 지켜봐야할 섹터로 생각한다. 느긋하게 들고 가 보기로.

 

 

TIGER 유로스탁스50(합성H) ETF 올해 1~7월 차트

 

 유럽 쪽은 델타 변이로 인해서 지지부진 했다. 영국이 자유의 날, 노마스크 선언 이후로 확진자가 감소세로 되고 있고 치명률도 낮은 것으로 관측 중. 영국이 잘 헤쳐나가면 유럽 증시 반등은 올 것으로 생각된다.

 

 6월 초 까지 기존에는 석유/에너지 관련 ETF를 들고 있었는데, 유가가 70~75불 수준에서는 박스권일 것이라고 생각하여 유럽 쪽으로 교체했다. 미국 대비 주가가 저평가 되어 있기에, 한 6개월 정도면 안정적으로 10~20% 상승 여력이 있다고 판단하여 들어왔는데, 델타 변이가 갑자기 확산된 것.

 

 유럽의 펀더멘털 자체는 변하지 않았고, 힘겨웠던 델타 변이도 한 달간 잘 헤쳐나왔기에 8월부터는 반등이 있을 것으로 예상해 본다. 6개월짜리 단기 투자용 섹터로 일단 홀딩.

 

 

TIGER 미국나스닥100 ETF 올해 1~7월 차트

 

 미국 나스닥은 연금 포트폴리오에 안 넣을 수가 없었다. 사실상 지구의 주인 아닌가 ㅎㅎㅎ 이번 달 빅테크 업체들의 호실적으로 인해 견조했다. 앞으로도 지속 홀딩 예정.

 

 

KODEX TRF3070 ETF 올해 1~7월 차트

 

 요건 40%에 달하는 금액을 현금으로 들고 있기엔 조금 아쉬워서, 주식 3 : 채권 7로 혼합된 ETF에 넣어서 약간이나마 수익을 올리고자 이번 달 새로 편입했다. 안정적으로 0.9%의 수익률을 줘서 만족 중.

 

 

'21년 퇴직연금 계좌 성과

 

 올해 현재 퇴직연금의 누적 수익률은 14.7%. 내 연봉 상승률보다만 높으면 이득이겠거니 했고, 15%만 나와서 압도적 감사 그랜절! 이라는 맘으로 보수적으로 운용하고 있는데, 생각보다 누적 성과가 괜찮아서 만족하고 있다. 

 

 8월에도 무탈하게 야금야금 올라주었으면 하는 바람. 유럽 좀 올라주면 더 좋고 ㅎㅎ